Ingénierie patrimoniale
Le patrimoine de vos clients, structuré avec exactitude.
La plateforme d'analyse patrimoniale d'Equi Patrimoine : dossiers clients, moteur fiscal déterministe, devoir de conseil tracé et assistant IA sous contrôle humain.
Parcours
De la première prise de contact à la preuve remise au client.
Diagnostic Flash
Le prospect renseigne son patrimoine en ligne ; les données arrivent déjà structurées dans la plateforme.
Dossier patrimonial
Personnes, sociétés, actifs, flux et contrats financiers, prêts à être vérifiés et enrichis par le conseiller.
Profil de risque
Connaissance des marchés, tolérance, horizon et objectifs encadrent chaque recommandation à venir.
Analyse & recommandations
Le moteur fiscal calcule, l'IA interprète : chaque recommandation est liée à un actif précis du dossier.
Décision & restitution
La décision du client est tracée et motivée, puis remise dans un document de restitution versionné.
Moteur fiscal
Chaque chiffre est calculé, jamais écrit en dur.
Les calculs fiscaux vivent dans @equi/fiscal-engine (millésime 2026.1), un moteur déterministe et testé. L'IA interprète les résultats, elle ne les invente jamais.
Ces trois exemples sont recalculés à chaque chargement de cette page : aucune valeur n'est écrite en dur.
Plateforme
Un dossier patrimonial complet, du premier contact à la restitution client.
Un modèle de données complet
Personnes, sociétés, participations, actifs, flux et contrats financiers reliés entre eux, avec démembrement et provenance de chaque donnée tracés champ par champ.
Une preuve, pas seulement un dossier
Profil de risque, recommandations liées à chaque actif, décision du client horodatée et motivée à chaque étape du suivi.
Une IA qui interprète, ne calcule jamais
L'IA lit les chiffres déjà produits par le moteur fiscal et extrait les documents transmis ; elle ne décide et ne calcule rien elle-même.
Un suivi qui ne s'arrête pas au bilan
Simulations d'ingénierie patrimoniale, historique du dossier, documents et échanges centralisés dans un même espace.
Sécurité
La confidentialité patrimoniale n'est pas une option.
Isolation par cabinet
RLS PostgreSQL sur chaque table patrimoniale : un conseiller ne voit jamais les dossiers d'un autre cabinet.
Journal d'audit
Connexions, analyses IA et ingestions sont journalisées dans un registre non modifiable.
Double authentification
MFA disponible sur les comptes conseiller, en complément du mot de passe.
CAPTCHA Cloudflare
Turnstile protège chaque tentative de connexion contre les robots.
Surveillance des erreurs
Suivi Sentry en production : une anomalie est détectée avant qu'un client ne la signale.
En-têtes durcis
CSP, HSTS et protections anti-clickjacking sur chaque réponse HTTP.
Accès conseiller
La rigueur du moteur, entre les mains de votre cabinet.
Ouvrir l'espace conseillerAccès réservé aux conseillers Equi Patrimoine.